Des stratégies de retraite concrètes qui transforment l’avenir financier de nos clients
Nous avons analysé la trajectoire complète d’un entrepreneur indépendant (45 ans, activité depuis 15 ans) et identifié 28 000 de droits acquis non valorisés. Notre plan d’action a restructuré ses cotisations pour optimiser sa base retraite.
Pour un couple de cadres brestois, nous avons construit un programme d’épargne sur 18 ans. Allocation diversifiée entre assurance-vie, immobilier et placements diversifiés. Projection : capital cible atteint 3 ans plus tôt que prévu.
Restructuration complète du patrimoine pour un professionnel libéral. Mise en place d’une stratégie SARL familiale et optimisation des contrats d’assurance-vie. Économies annuelles estimées : 4 200 en impôts et charges sociales.
Nous avons accompagné une famille agricole dans la transmission de 850 000 de patrimoine à la génération suivante. Stratégie d’donation progressive et structuration fiscale. Droits de succession réduits de 65%.
Découvrez comment nous pouvons optimiser votre situation. Consultez-nous pour un premier échange sans engagement.
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